29 августа вступит в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13 марта 2023 г. N 52 “Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами” Росфинмониторинга, которым вводится обязательный контроль операций по списанию денежных средств со счета юрлица или ИП, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 млн руб. Такие операции будут подлежать контролю при условии, что:
– данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с российским законодательством, в течение года, предшествующего названной операции по списанию, получали денежные средства со счета в подразделении ЦБ РФ на балансовом счете N 40102 “Единый казначейский счет”,
– а денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Банком России к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Представлять сведения о таких операциях в Росфинмониторинг должны будут кредитные организации – начиная со дня вступления рассматриваемого приказа в силу (29.08.2023) по день, являющийся последним днем его действия (28.08.2025).
При разработке данного приказа ведомство поясняло, что формирование дополнительных механизмов контроля в условиях выделения государством значительных объемов финансирования для обеспечения финансовой стабильности и реализации национальных и федеральных проектов, программ поддержки предприятий различных отраслей экономики и граждан необходимо для снижения рисков нецелевого использования (хищения) бюджетных средств с последующей легализацией преступных доходов. Вводимое требование направлено на повышение прозрачности финансово-хозяйственной деятельности исполнителей государственных контрактов и получателей субсидий из федерального бюджета.
Напомним, что Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Росфинмониторингу предоставлена возможность определять виды операций с денежными средствами или иным имуществом в качестве подлежащих обязательному контролю. Так, например, с 17 июня нынешнего года, согласно соответствующему приказу ведомства, введен обязательный контроль сделок возвратного лизинга с физлицами на сумму от 100 тыс. руб. до 1 млн руб. Также отметим, что документально фиксировать и представлять информацию по подлежащим обязательному контролю операциям необходимо не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции.
